KYC & AML Politikası

Uygulamada, Tüm Erişim Dijital adresindeki KYC, sizin hakkınızda küçük bir dizi temel gerçeği topladığımız ve doğruladığımız anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı amaçladığınız ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız bilgileri yüklediğiniz belgelerde gösterilen bilgilerle karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Çevrimiçi bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişim talebinde bulunmayız. Ekibimizin hiçbir üyesi bunları hiçbir zaman talep etmeyecektir. Bunu yapan herhangi bir mesaj bizden gelmemiş ve uyum formu aracılığıyla bildirilmelidir.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniş kapsamlıdır. Yeni hesapların risk sınıflandırılması, yaptırımlar ve siyasi açıdan maruz kalan kişi taraması, olağandışı finansman modellerine ilişkin sınırlamalar, kayıt tutma, şüpheli faaliyetin dahili iletişimi ve geçerli kanunun gerektirdiği durumlarda ilgili otoriteye raporlamayı kapsar.

AML kuralları ile müşteri talimatı çakıştığında, AML kuralları önceliklidir. Bu, gecikmiş bir işlem, ek belgeler talep etme veya mesele çözülene kadar kısıtlı bir hesap anlamına gelebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   Müşteri fonlarını elinde tutan veya ileten hizmetler genellikle hizmeti sağlamadan önce müşterilerini tanımlaması gerekir. Bu isteğe bağlı değildir ve istisnasız her hesap için geçerlidir.

2. 02

   Paranızı koruma

   Doğrulama, bir hesabı tanımlanabilir bir sahibine bağlar. Hesap ele geçirmeyi çok daha zor kılar ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine geri gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutma

   Tarama, yaptırımlı tarafları ve anonim shell faaliyetlerini platformdan uzak tutar; bu, onu kullanan diğer her müşteriye koruma sağlar.

4. 04

   Daha hızlı ödemeler daha sonra

   Önceden doğrulanmış bir hesap, para çekme sırasında kontroller için durmak zorunda değildir; bu da gecikmelerin en az arzu edildiği zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini gösteren hükümet tarafından verilen bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak verilen sürücü belgesidir. Belge geçerli ve süresi dolmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Genellikle son birkaç ay içinde verilen ve hesabınızda görüntülendiği şekilde adınız ve ikametgah adresinizi gösteren yakın tarihi bir belge. Tipik örnekler; elektrik, su, gaz vb. kamu hizmeti faturası, banka veya kredi kartı ekstratı, yerel vergi veya belediye bildirimi ya da kamu makamından resmi bir mektuptur. Posta kutuları ve başka birine ait adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğuna dair kanıt. Bir kart için, bu normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ile son kullanma tarihini gösteren kart görüntüsüdür; geri kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapalı olmalıdır. Bir banka hesabından transfer için, adınız altında hesap tanımlayıcısını gösteren bir ekstre veya onay belgesidir. Elektronik cüzdan için, adınız ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profili ekran görüntüsüdür.

Formatlar ve dosya boyutu

Yükleme sınırları, kabul edilen dosya türleri ve diğer belge talepleri hesabınızın doğrulama alanında gösterilmektedir. Hesap dilinden farklı bir dildeki belgeler çeviri gerektirebilir; uyum takımı bu durumun geçerli olup olmadığını size bildirecektir.

1. 01

   Kaydolun

   Gerçek yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, e-postanız ve telefon numaranız ile hesabı oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen detaylar, gecikmelerin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim bilgilerini onaylayın

   E-posta adresinizi ve istendiğinde telefon numaranızı onaylayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınız ve kişisel verilerinizi içeren sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu tutan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyadaki adresinizde adınız altında son bir nitelikli belgeyi yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini onaylayın

   Fonlarınızı finanse etmek ve çekişleri almak için kullanacağınız aracın kanıtını sağlayınız.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırımlar ve risk taraması yapar ve hesabı onaylar veya düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Mevcut durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görülebilir.

İnceleme süreleri hacme, yükleme kalitesine ve ek tarama tetiklenip tetiklenmamasına bağlıdır. Hesabınıza uygulanacak işleme penceresi, her bir belgenin mevcut durumu ile birlikte hesap alanınızda gösterilir - yayınlanan şekil buna göre güvenilir olur, başka yerden alıntı yapılan hiçbir şekil değil.

• Açık, tam, düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki iş günü için sıraya alınır.
• Gerekli olduğunda arttırılmış inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Bir karar sizin için net değilse, desteğe başvurun ve nedenini sorun. Hukuk bize açıklamaya izin verdikleri ölçüde, biz açıklayacağız.

Ne izlenir

Finansman ve para çekme alışkanlıkları, ödeme aracı değişiklikleri, ülke veya iletişim bilgileri değişiklikleri, kayıt sırasında verdiğiniz profilin eşleşmediği aktiviteler ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir aktivite.

Sonuç olarak neler olabilir

• Yenilenmiş belgeler talebi veya fon kaynağının açıklaması.
• Gözden geçirilirken belirli bir işlemde geçici bir bekleme.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Hukuk bunu gerektirdiği durumlarda hesabın sınırlandırılması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik bilgileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli hukuk tarafından gerekli olan süre boyunca tutulur ve uygulamamız uyarınca işlenir Gizlilik Politikası. Belirli durumlarda, hukuk bir istemciye bir rapor yapıldığını söylememizi engeller.

• Doğru, güncel ve tam bilgi verin ve bunu güncel tutun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın - asla başka birinin araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap açın ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge taleplerine, talepte belirtilen süre içinde yanıt verin.
• İkamet ülkenizi, yasal adınızı veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bize derhal bildirin.
• Hesabınıza yetkisiz erişimden şüphelenmeniz halinde derhal bildirin.

Sahte veya değiştirilmiş belge sunmak ciddi bir konudur. Hesap kapanmasına ve uygulanabilir yasa gereğince yetkili makama bildirilmesine neden olur.

Lisanslar ve düzenleyici bilgiler